Populaire crypto beleggen strategieën: welke strategie past bij jou?

Een goede crypto beleggen strategie kan helpen om meer structuur aan te brengen in je beleggingsbeslissingen. De cryptomarkt staat bekend om sterke koersschommelingen en snelle marktontwikkelingen. Zonder duidelijke strategie kunnen emoties zoals angst en hebzucht een grote rol spelen.

Er bestaan verschillende populaire crypto beleggen strategieën. Sommige beleggers kopen Bitcoin of Ethereum voor de lange termijn, terwijl andere cryptobeleggers regelmatig handelen op basis van koersontwikkelingen.

Welke crypto strategie het beste past, hangt af van je kennis, financiële situatie, beleggingsdoel en risicobereidheid.

Waarom een crypto beleggen strategie gebruiken?

Cryptocurrencies kunnen binnen korte tijd sterk in waarde stijgen of dalen. Een vooraf bepaalde beleggingsstrategie kan helpen om bewuster na te denken over aankoopmomenten, spreiding en risico.

De Autoriteit Financiële Markten waarschuwt voor de grote risico’s van beleggen in crypto. Cryptobeleggers kunnen een aanzienlijk deel of zelfs hun volledige inleg verliezen.

Een crypto strategie kan bestaan uit afspraken met jezelf over:

  • hoeveel geld je maximaal investeert;
  • welke cryptomunten je onderzoekt;
  • wanneer je crypto koopt;
  • wanneer je winst neemt;
  • hoeveel risico je accepteert;
  • hoe lang je een cryptomunt wilt aanhouden.

Hieronder bespreken we een aantal populaire strategieën voor crypto beleggen.

1. HODL: crypto beleggen voor de lange termijn

HODL is waarschijnlijk een van de bekendste begrippen binnen de cryptowereld. De strategie betekent dat een belegger cryptocurrency koopt en deze gedurende langere tijd vasthoudt.

Een HODL-belegger probeert niet voortdurend het perfecte aankoop- of verkoopmoment te voorspellen. De belegger verwacht dat een bepaalde cryptocurrency op lange termijn mogelijk in waarde kan stijgen.

Deze strategie wordt vaak gebruikt bij bekende cryptomunten zoals Bitcoin en Ethereum.

Via CoinGecko kunnen beleggers historische cryptokoersen en marktgegevens bekijken.

Een belangrijk nadeel van de HODL-strategie is dat cryptokoersen langdurig kunnen dalen. Een lange beleggingshorizon biedt geen garantie op rendement.

2. Dollar Cost Averaging: periodiek crypto kopen

Dollar Cost Averaging, vaak afgekort tot DCA, is een populaire crypto beleggen strategie waarbij periodiek een vast bedrag wordt geïnvesteerd.

Een belegger kan bijvoorbeeld iedere maand €50, €100 of €250 in Bitcoin investeren. De aankoop vindt plaats ongeacht de actuele koers.

Door op verschillende momenten te kopen, ontstaat een gemiddelde aankoopprijs over meerdere aankoopmomenten.

Een voorbeeld:

Je investeert iedere maand €100 in Bitcoin. Wanneer de koers hoog staat, koop je relatief minder Bitcoin. Bij een lagere koers koop je voor hetzelfde bedrag relatief meer Bitcoin.

DCA voorkomt niet dat je verlies kunt maken. De strategie kan wel voorkomen dat je het volledige beleggingsbedrag op één specifiek koersmoment investeert.

3. Buy the Dip: crypto kopen na een koersdaling

Buy the Dip betekent letterlijk het kopen tijdens een koersdaling. Beleggers wachten op een daling van de cryptomarkt en kopen vervolgens cryptocurrency tegen een lagere koers.

Deze crypto strategie klinkt eenvoudig, maar kent een belangrijk probleem: niemand weet vooraf waar het laagste koerspunt ligt.

Een cryptomunt die 20% is gedaald, kan vervolgens nog eens 30% of 50% dalen.

Beleggers kunnen via TradingView koersgrafieken en marktontwikkelingen analyseren. Historische koerspatronen bieden echter geen garantie voor toekomstige resultaten.

4. Crypto portfolio spreiden

Spreiding is een bekende beleggingsstrategie. Binnen crypto betekent dit dat een belegger zijn investering over verschillende cryptocurrencies verdeelt.

Een crypto portfolio kan bijvoorbeeld bestaan uit:

  • Bitcoin;
  • Ethereum;
  • grote altcoins;
  • kleinere blockchainprojecten.

Het doel van spreiding is om niet volledig afhankelijk te zijn van één cryptomunt.

Via CoinMarketCap kun je cryptocurrencies vergelijken op basis van onder andere marktkapitalisatie, koers en handelsvolume.

Spreiding binnen crypto neemt het algemene marktrisico niet weg. Verschillende cryptomunten kunnen tijdens een negatieve cryptomarkt tegelijkertijd sterk dalen.

5. Core-Satellite strategie voor crypto

De Core-Satellite strategie wordt ook door sommige cryptobeleggers toegepast.

Bij deze strategie bestaat het grootste deel van de cryptoportefeuille uit relatief bekende cryptocurrencies. Dit wordt de ‘core’ van de portefeuille genoemd.

Een kleiner deel van de portefeuille wordt geïnvesteerd in meer speculatieve cryptoprojecten. Dit zijn de ‘satellites’.

Een fictief voorbeeld van een crypto portfolio kan zijn:

70% grote cryptocurrencies en 30% kleinere cryptoprojecten.

De exacte verdeling verschilt per belegger. Kleinere cryptomunten kunnen aanzienlijk risicovoller zijn en volledig hun waarde verliezen.

6. Crypto swing trading

Bij swing trading probeert een belegger te profiteren van koersbewegingen die meerdere dagen of weken kunnen duren.

Swing traders analyseren vaak koersgrafieken en technische indicatoren.

Veelgebruikte indicatoren zijn:

  • Relative Strength Index (RSI);
  • Moving Average;
  • MACD;
  • Bollinger Bands;
  • handelsvolume.

Via TradingView Crypto Markets kunnen cryptokoersen en technische grafieken worden bekeken.

Technische analyse is geen exacte wetenschap. Een technisch koopsignaal betekent niet automatisch dat een cryptomunt daadwerkelijk in waarde zal stijgen.

7. Daytrading in crypto

Crypto daytrading is een actieve handelsstrategie waarbij posities meestal binnen dezelfde dag worden geopend en gesloten.

Daytraders proberen te profiteren van relatief kleine koersbewegingen.

Omdat de cryptomarkt 24 uur per dag actief is, kunnen koersbewegingen op ieder moment plaatsvinden.

Daytrading brengt aanzienlijke risico’s met zich mee. Naast koersrisico moeten beleggers rekening houden met transactiekosten en emotionele beslissingen.

Voor beginnende cryptobeleggers kan daytrading complex zijn.

8. Momentum strategie

Bij een momentum strategie zoeken beleggers naar cryptocurrencies die een sterke koersbeweging laten zien.

Een belegger probeert mee te bewegen met een bestaande markttrend.

Crypto screeners kunnen worden gebruikt om bijvoorbeeld te zoeken naar cryptomunten met:

  • een sterke koersstijging;
  • toenemend handelsvolume;
  • nieuwe koersrecords;
  • een positieve technische trend.

Op CoinGecko Crypto Gainers and Losers kunnen sterke stijgers en dalers binnen de cryptomarkt worden bekeken.

Momentum kan echter snel verdwijnen. Een cryptomunt die sterk stijgt, kan vervolgens binnen korte tijd aanzienlijk dalen.

9. Winst periodiek opnemen

Sommige cryptobeleggers gebruiken een strategie waarbij periodiek een deel van de winst wordt verkocht.

Dit wordt ook wel profit taking genoemd.

Een belegger kan bijvoorbeeld vooraf bepalen om bij bepaalde koersstijgingen een percentage van de positie te verkopen.

Het doel is om niet volledig afhankelijk te zijn van één toekomstig verkoopmoment.

Een nadeel is dat een cryptomunt na verkoop verder kan stijgen. Daarnaast kunnen transacties fiscale of administratieve gevolgen hebben, afhankelijk van de persoonlijke situatie en geldende regelgeving.

Bekijk voor Nederlandse fiscale informatie de actuele uitleg van de Belastingdienst over cryptovaluta.

10. Stablecoin strategie

Stablecoins zijn cryptocurrencies die proberen hun waarde te koppelen aan een andere valuta of waarde, bijvoorbeeld de Amerikaanse dollar.

Bekende stablecoins zijn USDT en USDC.

Sommige cryptobeleggers verkopen tijdens onrustige marktomstandigheden een deel van hun cryptocurrency en houden tijdelijk stablecoins aan.

Stablecoins zijn echter niet zonder risico. Er kunnen risico’s bestaan rond de uitgever, reserves, technische infrastructuur en regelgeving.

Verdiep je daarom altijd in de werking en risico’s van een specifieke stablecoin.

Bitcoin-only strategie

Sommige beleggers kiezen voor een zogenaamde Bitcoin-only strategie. Zij investeren uitsluitend in Bitcoin en vermijden andere cryptocurrencies.

Deze beleggers zien Bitcoin als een afzonderlijke categorie binnen digitale activa.

Informatie over het Bitcoin-netwerk en de werking van Bitcoin is te vinden via Bitcoin.org.

Ook Bitcoin blijft een zeer volatiele belegging. Een Bitcoin-only strategie voorkomt daarom geen grote koersverliezen.

Welke crypto beleggen strategie is het beste?

Er bestaat geen beste crypto strategie die voor iedere belegger geschikt is.

Een lange termijn belegger kan kiezen voor HODL of Dollar Cost Averaging. Actieve beleggers kunnen zich verdiepen in swing trading of momentum trading.

Beginnende cryptobeleggers kunnen eerst onderzoek doen naar verschillende cryptocurrencies en beleggingsstrategieën voordat zij geld investeren.

Belangrijke vragen zijn:

  • hoeveel risico wil ik nemen?
  • hoeveel geld kan ik missen?
  • hoe lang wil ik beleggen?
  • hoeveel tijd wil ik besteden aan crypto?
  • begrijp ik waarin ik investeer?

De AFM over de risico’s van crypto benadrukt dat crypto zeer risicovol is en dat beleggers hun volledige inleg kunnen verliezen.

Emoties en crypto beleggen

Angst en hebzucht kunnen grote invloed hebben op beleggingsbeslissingen.

Binnen de cryptowereld worden regelmatig de begrippen FOMO en FUD gebruikt.

FOMO betekent ‘Fear Of Missing Out’. Een belegger koopt bijvoorbeeld een cryptomunt omdat de koers snel stijgt en hij bang is een mogelijke winst te missen.

FUD staat voor ‘Fear, Uncertainty and Doubt’. Negatief nieuws kan leiden tot angst en snelle verkoopbeslissingen.

Een vooraf bepaalde crypto beleggen strategie kan helpen om impulsieve beslissingen te beperken.

Crypto strategie regelmatig evalueren

De cryptomarkt verandert voortdurend. Nieuwe blockchainprojecten ontstaan, regelgeving verandert en bestaande cryptocurrencies kunnen marktaandeel verliezen.

Het is daarom verstandig om een crypto strategie regelmatig te evalueren.

Controleer bijvoorbeeld:

  • of je portefeuille nog past bij je risicoprofiel;
  • of een cryptoproject technisch actief blijft;
  • of de oorspronkelijke reden voor je investering nog bestaat;
  • of je cryptoportefeuille niet te groot is geworden;
  • of je beleggingsdoelen zijn veranderd.

Pas een strategie niet uitsluitend aan vanwege dagelijkse koersschommelingen. Onderzoek eerst waarom de markt of een specifieke cryptocurrency beweegt.

Conclusie: kies een crypto strategie die bij je past

Er bestaan verschillende populaire crypto beleggen strategieën. HODL, Dollar Cost Averaging, Buy the Dip, portfolio spreiding en de Core-Satellite strategie zijn vooral gericht op het opbouwen of beheren van een cryptoportefeuille.

Swing trading, daytrading en momentum trading zijn actievere strategieën en vragen doorgaans meer kennis, tijd en ervaring.

Welke strategie je ook kiest: maak vooraf duidelijke afspraken over risico, investeringsbedrag en beleggingsdoel. Gebruik betrouwbare crypto tools, doe zelfstandig onderzoek en investeer uitsluitend geld dat je kunt missen.

Een duidelijke crypto beleggen strategie biedt geen garantie op winst, maar kan wel helpen om meer structuur aan te brengen in de manier waarop je cryptocurrencies onderzoekt, koopt en verkoopt.

Disclaimer: Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor algemene en informatieve doeleinden en vormt geen persoonlijk financieel, fiscaal of beleggingsadvies. Beleggen in cryptocurrency brengt aanzienlijke risico’s met zich mee en kan leiden tot verlies van de volledige inleg.